Hacia una tesorería digital

Hacia una tesorería digital

Una de cada dos organizaciones tuvo que recurrir al teletrabajo para mantener su actividad durante el periodo de confinamiento por la Covid-19, según datos del Instituto Nacional de Estadística. En apenas unos días, nuestro ecosistema empresarial dio un salto cualitativo y cuantitativo porque, hasta la fecha, esta fórmula solo la aplicaba un 7,5% de los trabajadores, entre los que se incluían autónomos y asalariados.

Esta coyuntura excepcional, provocada por una pandemia en la que seguimos inmersos, ha puesto de manifiesto la necesidad de contar con herramientas tecnológicas que permitan acceder desde cualquier ubicación física y en remoto a toda la información que requiere una compañía. Dentro de ese capítulo, una de las áreas en las que es prioritario un flujo de información de calidad, seguro y en tiempo real, es la financiera.

Las circunstancias estructurales no pueden afectar el proceso de toma de decisiones en el campo financiero, que precisa tener a su disposición datos, consultas, ratios…  En definitiva, el éxito de la planificación financiera depende del análisis de la situación de la compañía en cuanto a su deuda neta, posición de tesorería, control bancario, control y seguimiento del presupuesto tesorero, control del circulante, etc.

Por este motivo, la digitalización de los procesos del área de Tesorería se ha convertido en un factor prioritario para la planificación financiera y para la gestión de la compañía. Sin duda, el modelo de trabajo del futuro se configura hacia un mix entre trabajo físico y remoto que exige de una Tesorería Digital ahora más que nunca.

Y el fundamento para la digitalización del trabajo de Tesorería pasa por reunir en un único sistema diferentes pilares:

  • Tesorería Corto Plazo. Un ámbito en el que incide especialmente en aspectos como la Gestión de la Posición, Conciliación, Cash Pooling, Control Bancario, Gestión de Extractos o Integración con las entidades financieras.
  • Tesorería Largo Plazo. Donde se debe contemplar su aplicación a la Gestión del Presupuesto de Tesorería.
  • Productos Financieros. Con atención específica a información relativa a la Deuda, Derivados o Activo Circulante.
  • Gestión del Riesgo Financiero. Para poder identificar las posibles incertidumbres y minimizar su impacto en caso de que sean potencialmente perjudiciales.
  • Centralización y optimización de los Procesos de pagos y cobros. Aquí el componente digital es determinante en procesos relativos a Payment Factory, Netting, etc.
  • Seguridad en los procesos. La seguridad en la ejecución de la planificación financiera es uno de los puntos críticos en la digitalización de los trabajos y la conexión virtual de los sistemas.

En Stratesys creemos firmemente que soluciones de mercado ERP como SAP S/4HANA ofrecen una completa herramienta tecnológica con la que es posible integrar toda la gestión de la liquidez, deuda y riesgos financieros de la organización dentro de un mismo sistema. Y, todo ello, con una accesibilidad global desde múltiples puntos de trabajo (ya sea en la oficina o en cualquier otra localización) y una total garantía de seguridad financiera.

SAP S/4HANA se configura como un pilar fundamental para construir la pirámide de procesos tesoreros que determinan que una compañía pueda ser solvente o no, permitiendo que la Cuenta de Resultados de la misma se complemente con este indicador que mide la evolución futura de la empresa.

Como consultores financieros acostumbrados a trabajar en proyectos de implantación de herramientas tecnológicas, sabemos que el acceso a la información precisa para la toma de decisiones es una de las palancas en las que se soporta el crecimiento y la solvencia de una organización, y esto requiere de un sistema plenamente orientado a satisfacer el desarrollo de una planificación financiera estratégica.

Hacia una tesorería digital

Descubre nuestras Soluciones de Tesorería para gestionar la posición y previsión de liquidez de tu organización en tiempo real.

Publicado por

Luis Ortega

Socio-Director - Líder CC Finance & Treasury